Skomentuj:
Aby ocenić zaloguj się lub zarejestrujX
Chcesz zainwestować w banku? Uważaj na doradców
29.10.2009
, aktualizacja: 29.10.2009 14:24
Żeby sprzedać produkt bankowy, doradcy sugerują klientom, by nie czytali prospektów ani informacji o ryzyku - stwierdziła firma doradcza Deloitte. To nie jest jedyna rzecz, którą mają na sumieniu.
Pieniądze
ZOBACZ TAKŻE
- Doradcy finansowi? Skąd oni się wzięli? - pyta aktorka Dorota Chotecka (08-01-10, 20:00)
- Jaki jest dobry doradca finansowy? (08-01-10, 20:00)
- Firmy doradcze inkasują w kryzysie miliardy od bankrutów (16-12-09, 11:00)
- Po naszej publikacji Open Finance anulował klientce 160 tys. zł długu (30-11-09, 20:32)
- Lepsze wyniki u doradców finansowych (16-11-09, 16:11)
- Doradca doradził, a klientka straciła 160 tys. zł (29-10-09, 20:19)
- Trudel: Ratunek przyjdzie z Azji. W co inwestować? W akcje (04-05-09, 01:00)
- Jak inwestować, to w Polsce (02-04-09, 20:00)
- Reklama w przedsiębiorstwie - czy warto zainwestować? (23-09-08, 15:38)
- Fed chce rozluźnić zasady inwestowania w sektor bankowy (27-06-08, 19:40)
- Jak skutecznie inwestować w fundusze akcji? (06-06-08, 14:22)
- Gdzie inwestować na świecie? (05-06-08, 19:56)
- Gdzie warto inwestować w mieszkania? (06-03-08, 19:53)
Pracownicy Deloitte odwiedzili 25 warszawskich placówek bankowych, podając się za klientów zainteresowanych produktami inwestycyjnymi - jednostkami funduszy, lokatami strukturyzowanymi i kombinacjami funduszy ze zwykłymi depozytami. Mówili, że mają do zainwestowania 30 tys. zł i chcą je dobrze ulokować na rok. Sprawdzali, czy pracownicy banków rzetelnie poinformują ich o wadach i zaletach poszczególnych produktów, a przede wszystkim o tym, jakie ryzyko z nimi się wiąże.
Jakie były wnioski? Smutne. Tylko w dwóch przypadkach doradcy, proponując produkty inwestycyjne, przeanalizowali profil klienta (jego wiek, źródła dochodów, gotowość do ponoszenia ryzyka). - 84 proc. badanych doradców, zamiast powołać się w rozmowie na konkretne dane, przytaczało potoczne opinie na temat sprzedawanych produktów. Co więcej, 64 proc. łagodnie sugerowało naszym "tajemniczym klientom", żeby nie czytali prospektów i oświadczeń o związanym z inwestycją ryzyku, chcąc w ten sposób przyspieszyć zawarcie transakcji - mówi Paweł Dziekoński, starszy menedżer w dziale zarządzania ryzykiem Deloitte.
Uczestniczący w badaniu pracownicy firmy stwierdzili też, że ponad połowa doradców nie powiedziała ani słowa o ryzyku, które wiąże się z inwestycją, albo wręcz nakłaniała ich, żeby wybrali ryzykowne produkty, mimo że ci deklarowali, iż chcą inwestycji bezpiecznej.
Badanie zostało przeprowadzone w związku z wejściem w życie ustawy wprowadzającej na polski rynek postanowienia unijnej dyrektywy w sprawie rynku instrumentów finansowych. Zgodnie z nią doradca, który sprzedaje produkty inwestycyjne, ma obowiązek dokładnie zbadać profil ryzyka klienta uwzględniający m.in. jego wiek, gotowość do ponoszenia ryzyka i źródła dochodów. Na koniec klient musi podpisać oświadczenie, że jest świadomy ryzyka, które podejmuje, decydując się na konkretną inwestycję. Dyrektywa ma pomóc nam uniknąć w przyszłości sytuacji, gdy inwestorzy tracą swoje oszczędności, bo nie zrozumieli ryzyka związanego z inwestycją.
Jakie były wnioski? Smutne. Tylko w dwóch przypadkach doradcy, proponując produkty inwestycyjne, przeanalizowali profil klienta (jego wiek, źródła dochodów, gotowość do ponoszenia ryzyka). - 84 proc. badanych doradców, zamiast powołać się w rozmowie na konkretne dane, przytaczało potoczne opinie na temat sprzedawanych produktów. Co więcej, 64 proc. łagodnie sugerowało naszym "tajemniczym klientom", żeby nie czytali prospektów i oświadczeń o związanym z inwestycją ryzyku, chcąc w ten sposób przyspieszyć zawarcie transakcji - mówi Paweł Dziekoński, starszy menedżer w dziale zarządzania ryzykiem Deloitte.
Uczestniczący w badaniu pracownicy firmy stwierdzili też, że ponad połowa doradców nie powiedziała ani słowa o ryzyku, które wiąże się z inwestycją, albo wręcz nakłaniała ich, żeby wybrali ryzykowne produkty, mimo że ci deklarowali, iż chcą inwestycji bezpiecznej.
Badanie zostało przeprowadzone w związku z wejściem w życie ustawy wprowadzającej na polski rynek postanowienia unijnej dyrektywy w sprawie rynku instrumentów finansowych. Zgodnie z nią doradca, który sprzedaje produkty inwestycyjne, ma obowiązek dokładnie zbadać profil ryzyka klienta uwzględniający m.in. jego wiek, gotowość do ponoszenia ryzyka i źródła dochodów. Na koniec klient musi podpisać oświadczenie, że jest świadomy ryzyka, które podejmuje, decydując się na konkretną inwestycję. Dyrektywa ma pomóc nam uniknąć w przyszłości sytuacji, gdy inwestorzy tracą swoje oszczędności, bo nie zrozumieli ryzyka związanego z inwestycją.
