Skomentuj:
Aby ocenić zaloguj się lub zarejestrujX
Koniec samowolki pośredników finansowych?
19.06.2009
, aktualizacja: 19.06.2009 13:14
Od połowy lipca pośrednicy finansowi będą musieli zbadać profil każdego klienta zanim zaoferują mu fundusz inwestycyjny
Badania przeprowadzane są metodą panelu on-line
ZOBACZ TAKŻE
- Odc. 5: Najlepsze konto na świecie. Na którym? (29-06-09, 00:12)
- Zbuntowani klienci znów atakują mBank (23-06-09, 09:51)
- Skąd taka pazerność banków? (22-06-09, 01:00)
- Jest zgoda na europejską architekturę nadzoru finansowego (19-06-09, 07:35)
- Kolejna spółka Skarbu Państwa tworzy Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (04-06-09, 07:14)
- Sensacyjne walne BPH: fundusze Arka idą na wojnę z GE (27-05-09, 22:00)
- "Bessa się skończyła". Czas wrócić do funduszy? (21-05-09, 20:21)
- Klienci zwrócili się w stronę TFI, najlepszym aktywa wzrosły o 900 proc. (12-05-09, 11:18)
Za niespełna miesiąc - 13 lipca - wchodzi w życie rozporządzenie ministra finansów, które nakłada nowe obowiązki na wszystkich, którzy sprzedają klientom jednostki funduszy inwestycyjnych (wszystkich, nie licząc banków i biur maklerskich). W praktyce rozporządzenie obejmie głównie pośredników finansowych, takich jak Expander, Open Finance i inne tego typu firmy.
Każdy pośrednik, zanim sprzeda klientowi udziały funduszu inwestycyjnego, będzie musiał sprawdzić jaki dana osoba ma profil inwestycyjny i czy powinna w ogóle inwestować pieniądze w fundusze. Specjalne oświadczenie musi być sporządzone na piśmie i podpisane przez doradcę oraz klienta.
Jeśli klient poprosi o zakup funduszu niezgodnego z wynikiem ankiety - doradca musi poinformować go, że to ryzykowna decyzja. Ale zabronić mu nie może.
W czwartek Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami, skupiająca wszystkie zarejestrowane w Polsce fundusze inwestycyjne, opracowała właśnie wzory dwóch ankiet, które - jej zdaniem - powinien wypełniać z klientem każdy sprzedawca funduszy.
Pierwsza z nich ma wykazać, czy klient w ogóle powinien inwestować w fundusze. Druga ma wskazać jakie fundusze są dla niego najbardziej odpowiednie. W ankietach są pytania m.in. o doświadczenie w inwestowaniu, wartość inwestycji w stosunku do dochodów klienta, okres inwestycji, dochody itp.
IZFA zaleca, by dystrybutor odradził inwestycje w fundusz klientowi, który w ostatnich pięciu latach, choćby sporadycznie, nie inwestował pieniędzy w przynajmniej dwóch miejscach z takiej oto listy: w banku, obligacjach, funduszach, akcjach lub walutach, nieruchomościach itp. Dystrybutor nie powinien też zalecać inwestowania w fundusze klientowi, który do tej pory tylko niewielką część swoich wolnych pieniędzy przeznaczał na inwestycje. Ani temu, który stwierdzi, że nie ma żadnej wiedzy o inwestowaniu.
- Mamy nadzieje, że nasza propozycja spotka się z pozytywnym przyjęciem wśród licznej grupy firm zajmujących się sprzedażą jednostek funduszy. Dzięki jednej wspólnej ankiecie pośrednicy i dystrybutorzy będą mieli ułatwione zadanie. Otrzymają uniwersalne narzędzie do wykorzystania przy sprzedaży wszystkich funduszy - mówi nam Marcin Dyl, szef IZFiA.
Dyl dodaje, że skorzystają też klienci funduszy. - Wypełnienie testów daje inwestorowi szansę na bardziej świadome podejmowanie decyzji inwestycyjnych i poznanie własnego profilu inwestycyjnego.
Czy pośrednicy będą stosowali ankiety przygotowane przez Izbę zrzeszającą towarzystwa funduszy inwestycyjnych? Nie wiadomo. - Opracowujemy własne ankiety, ale nie wykluczone, że posiłkować się będziemy informacjami z IZFiA - mówi "Gazecie" Joanna Fatek z największej na rynku sieci pośredników Open Finance.
Przykładowe pytania w kwestionariuszu Open Finance - jak mówi Fatek - obejmą m.in. kwestię doświadczenia inwestora, jego aktywności na rynku kapitałowym, stanu jego finansów osobistych.
Więcej o nowych obowiązkach pośredników i propozycjach IZFiA - czytaj na blogu Macieja Samcika .
Każdy pośrednik, zanim sprzeda klientowi udziały funduszu inwestycyjnego, będzie musiał sprawdzić jaki dana osoba ma profil inwestycyjny i czy powinna w ogóle inwestować pieniądze w fundusze. Specjalne oświadczenie musi być sporządzone na piśmie i podpisane przez doradcę oraz klienta.
Jeśli klient poprosi o zakup funduszu niezgodnego z wynikiem ankiety - doradca musi poinformować go, że to ryzykowna decyzja. Ale zabronić mu nie może.
W czwartek Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami, skupiająca wszystkie zarejestrowane w Polsce fundusze inwestycyjne, opracowała właśnie wzory dwóch ankiet, które - jej zdaniem - powinien wypełniać z klientem każdy sprzedawca funduszy.
Pierwsza z nich ma wykazać, czy klient w ogóle powinien inwestować w fundusze. Druga ma wskazać jakie fundusze są dla niego najbardziej odpowiednie. W ankietach są pytania m.in. o doświadczenie w inwestowaniu, wartość inwestycji w stosunku do dochodów klienta, okres inwestycji, dochody itp.
IZFA zaleca, by dystrybutor odradził inwestycje w fundusz klientowi, który w ostatnich pięciu latach, choćby sporadycznie, nie inwestował pieniędzy w przynajmniej dwóch miejscach z takiej oto listy: w banku, obligacjach, funduszach, akcjach lub walutach, nieruchomościach itp. Dystrybutor nie powinien też zalecać inwestowania w fundusze klientowi, który do tej pory tylko niewielką część swoich wolnych pieniędzy przeznaczał na inwestycje. Ani temu, który stwierdzi, że nie ma żadnej wiedzy o inwestowaniu.
- Mamy nadzieje, że nasza propozycja spotka się z pozytywnym przyjęciem wśród licznej grupy firm zajmujących się sprzedażą jednostek funduszy. Dzięki jednej wspólnej ankiecie pośrednicy i dystrybutorzy będą mieli ułatwione zadanie. Otrzymają uniwersalne narzędzie do wykorzystania przy sprzedaży wszystkich funduszy - mówi nam Marcin Dyl, szef IZFiA.
Dyl dodaje, że skorzystają też klienci funduszy. - Wypełnienie testów daje inwestorowi szansę na bardziej świadome podejmowanie decyzji inwestycyjnych i poznanie własnego profilu inwestycyjnego.
Czy pośrednicy będą stosowali ankiety przygotowane przez Izbę zrzeszającą towarzystwa funduszy inwestycyjnych? Nie wiadomo. - Opracowujemy własne ankiety, ale nie wykluczone, że posiłkować się będziemy informacjami z IZFiA - mówi "Gazecie" Joanna Fatek z największej na rynku sieci pośredników Open Finance.
Przykładowe pytania w kwestionariuszu Open Finance - jak mówi Fatek - obejmą m.in. kwestię doświadczenia inwestora, jego aktywności na rynku kapitałowym, stanu jego finansów osobistych.
Więcej o nowych obowiązkach pośredników i propozycjach IZFiA - czytaj na blogu Macieja Samcika .
- Kup licencję
-
Ocena:
- słabe
- nic specjalnego
- dobre
- bardzo dobre
- znakomite
0 głosów
