Skomentuj:
Aby ocenić zaloguj się lub zarejestrujX
Nieoficjalne trzyletnie zestawienie osiągnięć OFE
01.10.2009
, aktualizacja: 01.10.2009 20:49
Żaden z funduszy emerytalnych nie będzie musiał dopłacać w październiku swoim klientom. Wszystkie przeszły weryfikację poziomu swoich zysków dokonaną przez Komisję Nadzoru Finansowego
Pieniądze
ZOBACZ TAKŻE
- Obniżka składek do OFE uderzy w warszawską giełdę (06-11-09, 21:16)
- Rząd chce, aby fundusze emerytalne dostawały mniejszą składkę (03-11-09, 21:14)
- Fundusze emerytalne w Chile szybko odrabiają kryzysowe straty (14-10-09, 11:24)
- Fundusz emerytalny AIG zmienia nazwę na Amplico (09-10-09, 17:14)
- Zacięta walka o pozycję lidera na rynku OFE (30-09-09, 14:05)
- Spór o limity inwestycyjne OFE rozstrzygnie Trybunał (25-09-09, 01:00)
- Rekordowa liczba osób zmieniła OFE (07-09-09, 15:18)
- Dobra passa OFE trwa, 11 proc. zysku w 8 miesięcy (01-09-09, 20:25)
Źródło: KNF, obliczenia własne
SERWISY
Początek października to dla funduszy emerytalnych nerwowy okres. Nadzór finansowy już za kilka dni opublikuje trzyletnie zestawienie ich osiągnięć. Z obliczeń "Gazety" wynika, że OFE się upiecze i żaden nie będzie musiał dopłacać klientom z powodu zbyt niskich wyników. Stałoby się tak, gdyby nie zarobiły dla swoich klientów wyliczanego przez KNF minimalnego zysku.
W dziesięcioletniej historii funduszy dwukrotnie robił tak Bankowy. W kwietniu (KNF bada wyniki OFE dwa razy w roku) kara groziła Polsatowi, ale dzięki dobrym inwestycjom w ostatnich tygodniach poprzedzających test, udało mu się jej uniknąć.
Wyliczana przez KNF średnia ważona stopa zwrotu wyniesie 7,9 proc., podczas gdy wrześniowe minimum to 3,9 proc. To wynik znacznie lepszy niż w kwietniu, kiedy po raz pierwszy w historii OFE znalazły się na prawie 3-proc. minusie. Winna była temu dołująca giełda. Zarządzający OFE próbowali ograniczać straty, redukując zaangażowanie w akcje, ale na niewiele się to zdało. Prawo pozwala im jeszcze kupować obligacje, ale zyski z nich nie były na tyle wysokie, żeby zrównoważyć straty na akcjach.
Od początku roku - wraz z odbiciem na warszawskiej giełdzie - powoli odrabiają straty, ale do wyników z ostatnich lat jeszcze daleko. Przed rokiem trzyletnia stopa zwrotu sięgała 14 proc., półtora roku temu 30 proc., a dwa lata temu - przeszło 50 proc.
W sumie nasze emerytalne oszczędności zwiększyły się w ostatnich trzech latach średnio o niemal 8 proc. Najwięcej zyskali klienci Generali, bo aż 10,3 proc. Tuż za nim jest AXA z 10-proc. wynikiem. Na drugim biegunie znajduje się Warta, która zarobiła dla swoich klientów zaledwie 5,3 proc.
W dziesięcioletniej historii funduszy dwukrotnie robił tak Bankowy. W kwietniu (KNF bada wyniki OFE dwa razy w roku) kara groziła Polsatowi, ale dzięki dobrym inwestycjom w ostatnich tygodniach poprzedzających test, udało mu się jej uniknąć.
Wyliczana przez KNF średnia ważona stopa zwrotu wyniesie 7,9 proc., podczas gdy wrześniowe minimum to 3,9 proc. To wynik znacznie lepszy niż w kwietniu, kiedy po raz pierwszy w historii OFE znalazły się na prawie 3-proc. minusie. Winna była temu dołująca giełda. Zarządzający OFE próbowali ograniczać straty, redukując zaangażowanie w akcje, ale na niewiele się to zdało. Prawo pozwala im jeszcze kupować obligacje, ale zyski z nich nie były na tyle wysokie, żeby zrównoważyć straty na akcjach.
Od początku roku - wraz z odbiciem na warszawskiej giełdzie - powoli odrabiają straty, ale do wyników z ostatnich lat jeszcze daleko. Przed rokiem trzyletnia stopa zwrotu sięgała 14 proc., półtora roku temu 30 proc., a dwa lata temu - przeszło 50 proc.
W sumie nasze emerytalne oszczędności zwiększyły się w ostatnich trzech latach średnio o niemal 8 proc. Najwięcej zyskali klienci Generali, bo aż 10,3 proc. Tuż za nim jest AXA z 10-proc. wynikiem. Na drugim biegunie znajduje się Warta, która zarobiła dla swoich klientów zaledwie 5,3 proc.
-
Ocena:
- słabe
- nic specjalnego
- dobre
- bardzo dobre
- znakomite
2 głosy
