Skomentuj:
Aby ocenić zaloguj się lub zarejestrujX
Banki mogą rejestrować transakcje poniżej 15 tys. euro
05.02.2010
, aktualizacja: 05.02.2010 20:23
Nie chcesz, by ktoś anonimowo wpłacił na twoje konto 21 zł łapówki? Bank ING cię ochroni
Pan Stanisław miał wpłacić na konto częstochowskiego urzędu miasta 21 zł. By uniknąć dodatkowych opłat, poszedł do ING Banku Śląskiego, który prowadzi miejski rachunek. Kasjer zażądał dowodu osobistego, by spisać dane. Pan Stanisław odmówił i poprosił o przepisy, które taką kontrolę nakazują. Pracownik banku powołał się na wewnętrzne zarządzenie oraz ustawę o praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
- Znam te przepisy. Nie uprawniają do spisywania moich danych w przypadku takiej kwoty - denerwuje się pan Stanisław. - Gdyby prawo faktycznie tak stanowiło, powinno się spisywać każdego chociażby przy zakupie telewizora za 5 tys. zł!
Ustawa rzeczywiście mówi o rejestrowaniu transakcji, ale dopiero powyżej 15 tys. euro. Chyba że istnieje podejrzenie, iż wpłacający celowo rozbił transakcję na mniejsze. Tylko że pan Stanisław, by wpłacić tę kwotę w 20-złotowych transzach, musiałby odwiedzić bank prawie trzy tysiące razy!
Zresztą inne banki nie legitymują wpłacających małe kwoty.
Ale rzecznik ING Banku Śląskiego Piotr Utrata tłumaczy, że spisywanie danych służy wyłącznie dobru klientów.
- W życiu zdarzają się różne sytuacje - tłumaczy. Jakie? "Nie posiadając danych wpłacającego uzyskanych na podstawie dokumentu tożsamości bank naraża się na roszczenia ze strony właściciela rachunku, który w przypadku pomówienia go o przyjęcie nieuprawnionego świadczenia może żądać od banku wiarygodniej informacji dotyczącej osoby wpłacającej" - czytamy w oświadczenie biura prasowego ING Banku Śląskiego.
Co na to Komisja Nadzoru Finansowego? - W ustawie o praniu pieniędzy mówi się o środkach bezpieczeństwa. A rejestracja transakcji do nich należy. Przepisy mówią, że powinno się po nie sięgać "w szczególności" przy wpłatach powyżej 15 tys. euro. To jedno określenie - "w szczególności" - daje furtkę bankom: nie muszą legitymować wpłacających mniejsze kwoty, ale mogą - tłumaczy Katarzyna Biela z biura prasowego KNF.
- Znam te przepisy. Nie uprawniają do spisywania moich danych w przypadku takiej kwoty - denerwuje się pan Stanisław. - Gdyby prawo faktycznie tak stanowiło, powinno się spisywać każdego chociażby przy zakupie telewizora za 5 tys. zł!
Ustawa rzeczywiście mówi o rejestrowaniu transakcji, ale dopiero powyżej 15 tys. euro. Chyba że istnieje podejrzenie, iż wpłacający celowo rozbił transakcję na mniejsze. Tylko że pan Stanisław, by wpłacić tę kwotę w 20-złotowych transzach, musiałby odwiedzić bank prawie trzy tysiące razy!
Zresztą inne banki nie legitymują wpłacających małe kwoty.
Ale rzecznik ING Banku Śląskiego Piotr Utrata tłumaczy, że spisywanie danych służy wyłącznie dobru klientów.
- W życiu zdarzają się różne sytuacje - tłumaczy. Jakie? "Nie posiadając danych wpłacającego uzyskanych na podstawie dokumentu tożsamości bank naraża się na roszczenia ze strony właściciela rachunku, który w przypadku pomówienia go o przyjęcie nieuprawnionego świadczenia może żądać od banku wiarygodniej informacji dotyczącej osoby wpłacającej" - czytamy w oświadczenie biura prasowego ING Banku Śląskiego.
Co na to Komisja Nadzoru Finansowego? - W ustawie o praniu pieniędzy mówi się o środkach bezpieczeństwa. A rejestracja transakcji do nich należy. Przepisy mówią, że powinno się po nie sięgać "w szczególności" przy wpłatach powyżej 15 tys. euro. To jedno określenie - "w szczególności" - daje furtkę bankom: nie muszą legitymować wpłacających mniejsze kwoty, ale mogą - tłumaczy Katarzyna Biela z biura prasowego KNF.
- Kup licencję
-
Ocena:
- słabe
- nic specjalnego
- dobre
- bardzo dobre
- znakomite
9 głosów
