Skomentuj:
Aby ocenić zaloguj się lub zarejestrujX
Dyrektywa MiFID weszła w życie: chcesz zainwestować, wypełnij ankietę
21.04.2010
, aktualizacja: 22.04.2010 11:04
W życie wchodzą przepisy, które nakazują bankom sprawdzanie klientów, czy powinni inwestować ryzykowne instrumenty, takie jak akcje i fundusze. Niektóre banki już wcześniej wprowadziły te zasady.
Polski handel zagraniczny ma wzrosnąć o 110 proc.
ZOBACZ TAKŻE
- MiFID jeszcze nie działa w pełni (01-07-10, 21:11)
- "Parkiet": Zarobki inwestorów giełdowych (24-04-10, 01:00)
- Szykują się duże zmiany w Związku Banków Polski (22-04-10, 12:08)
- Poślizg we wprowadzeniu MiFID w Polsce (09-08-09, 20:43)
- MiFID odblokowany przez Trybunał Konstytucyjny (16-07-09, 20:05)
- Losy MiFID rozstrzygną się 16 lipca (07-07-09, 07:00)
- PO apeluje do prezydenta o wycofanie z TK ustawy wdrażającej dyrektywę MiFID (03-03-09, 21:01)
Od wczoraj każdy, kto będzie chciał kupić w banku jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, będzie musiał podpisać specjalną umowę. To samo czeka klientów, którzy będą chcieli aktywować usługę maklerską. Taki obowiązek nakłada na banki unijna dyrektywa MiFID (Markets in Financial Instruments Directive). Wprowadza ona wiele zmian na europejskim rynku inwestycyjnym, np. umożliwia firmom inwestycyjnym świadczenie usług na terenie całej Unii bez konieczności spełniania dodatkowych wymogów lokalnych. Ale głównym jej celem jest ochrona klientów.
Umowa, którą od teraz muszą podpisywać klienci, to w praktyce zabieg formalny, ale bez niej nie będą mogli inwestować w fundusze za pośrednictwem banków. Taki obowiązek już od grudnia 2009 r. obowiązuje biura maklerskie. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych do dostosowania się do dyrektywy miały czas do marca 2010 r.
Dużo istotniejsze zmiany czekają klientów za dwa miesiące. Zgodnie z harmonogramem wprowadzania MiFID w Polsce od 17 czerwca banki i biura maklerskie będą musiały sprawdzać wiedzę klientów na temat produktów inwestycyjnych, a zwłaszcza ryzyka, jakie wiąże się z inwestowaniem. Każdy dostanie do wypełnienia specjalną ankietę. Będzie musiał odpowiedzieć np., w jakie instrumenty finansowe inwestował dotychczas i skąd czerpie wiedzę o inwestowaniu. Dzięki temu łatwiej będzie dopasować produkt inwestycyjny do akceptowanego przez klienta poziomu ryzyka, a przynajmniej pozwoli sprawdzić, czy inwestor rozumie produkt, który kupuje. Pracownik banku będzie mógł odradzić zakup ryzykownego funduszu osobie, jeżeli uzna to za stosowne. Jak zapewniają bankowcy, wypełnienie takiej ankiety to kwestia kilku minut.
Kilka banków już wcześniej wprowadziło te zasady. - Bank Zachodni WBK od stycznia proponuje klientom podpisywanie umów zgodnych z wytycznymi MiFID. Klienci od kilku miesięcy mogą też wypełniać ankiety, również przez internet - mówi Piotr Gajdziński, rzecznik BZ WBK.
Co z klientami, którzy inwestują przez internet?
- Osoby, które kupują jednostki funduszy inwestycyjnych przez internet, zostaną poproszone o zapoznanie się z treścią umowy oraz regulaminem i potwierdzenie znajomości tych dokumentów w systemie. Ci klienci zostaną też zaproszeni do oddziału w celu podpisania stosownej umowy. Jeśli tego nie zrobią, będą mogli korzystać tylko z podglądu stanu oszczędności i zrealizowanych transakcji. Do czasu podpisania umowy opcja nabywania jednostek funduszy przez internet nie będzie aktywna - mówi Sabina Salamon, rzeczniczka Deustche Banku PBC.
Umowa, którą od teraz muszą podpisywać klienci, to w praktyce zabieg formalny, ale bez niej nie będą mogli inwestować w fundusze za pośrednictwem banków. Taki obowiązek już od grudnia 2009 r. obowiązuje biura maklerskie. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych do dostosowania się do dyrektywy miały czas do marca 2010 r.
Dużo istotniejsze zmiany czekają klientów za dwa miesiące. Zgodnie z harmonogramem wprowadzania MiFID w Polsce od 17 czerwca banki i biura maklerskie będą musiały sprawdzać wiedzę klientów na temat produktów inwestycyjnych, a zwłaszcza ryzyka, jakie wiąże się z inwestowaniem. Każdy dostanie do wypełnienia specjalną ankietę. Będzie musiał odpowiedzieć np., w jakie instrumenty finansowe inwestował dotychczas i skąd czerpie wiedzę o inwestowaniu. Dzięki temu łatwiej będzie dopasować produkt inwestycyjny do akceptowanego przez klienta poziomu ryzyka, a przynajmniej pozwoli sprawdzić, czy inwestor rozumie produkt, który kupuje. Pracownik banku będzie mógł odradzić zakup ryzykownego funduszu osobie, jeżeli uzna to za stosowne. Jak zapewniają bankowcy, wypełnienie takiej ankiety to kwestia kilku minut.
Kilka banków już wcześniej wprowadziło te zasady. - Bank Zachodni WBK od stycznia proponuje klientom podpisywanie umów zgodnych z wytycznymi MiFID. Klienci od kilku miesięcy mogą też wypełniać ankiety, również przez internet - mówi Piotr Gajdziński, rzecznik BZ WBK.
Co z klientami, którzy inwestują przez internet?
- Osoby, które kupują jednostki funduszy inwestycyjnych przez internet, zostaną poproszone o zapoznanie się z treścią umowy oraz regulaminem i potwierdzenie znajomości tych dokumentów w systemie. Ci klienci zostaną też zaproszeni do oddziału w celu podpisania stosownej umowy. Jeśli tego nie zrobią, będą mogli korzystać tylko z podglądu stanu oszczędności i zrealizowanych transakcji. Do czasu podpisania umowy opcja nabywania jednostek funduszy przez internet nie będzie aktywna - mówi Sabina Salamon, rzeczniczka Deustche Banku PBC.
-
Ocena:
- słabe
- nic specjalnego
- dobre
- bardzo dobre
- znakomite
10 głosów
