Skomentuj:
Aby ocenić zaloguj się lub zarejestrujX
Deloitte: Większość banków niedostatecznie informuje inwestorów o ryzyku
01.07.2010
, aktualizacja: 01.07.2010 12:56
Banki sprzedają instrumenty finansowe, ale niedostatecznie informują klientów o ryzyku, wynika z badań opublikowanych przez Deloitte. Prawie 75 proc. instytucji nie spełnia pod tym względem dyrektywy MiFID.
ZOBACZ TAKŻE
- Polska firma wygrała konkurs Deloitte (20-10-10, 20:43)
- Banki wybrzydzają: Chcemy klientów ze średnią krajową! (16-07-10, 07:00)
- Niemcy chcą wprowadzić opłatę bankową wynoszącą do 15 proc. zysku netto (29-06-10, 11:10)
- W Szwajcarii coraz mniej tajemnicy bankowej (15-06-10, 13:51)
- Kredyt w BNP Paribas Fortis: klient z pistoletem przystawionym do głowy (10-05-10, 00:00)
- Reklama konta w BGŻ. To origami może być wyjątkowo drogie (26-04-10, 11:00)
- PZU ubezpiecza roztrzepanych, ale tylko w reklamie (29-03-10, 11:00)
- Klienci Amber Gold czekają na przelewy, a firma nadal kusi (08-02-10, 16:10)
- Amber Gold naciąga na lokaty i kredyty? Prokuratura umywa ręce (26-01-10, 11:36)
RAPORTY
MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) to europejska dyrektywa w sprawie rynków finansowych, która w założeniu ma chronić prawa klientów. Chodzi głównie o to, żeby instytucje finansowe podczas sprzedaży swoich produktów rzetelnie informowały o ryzyku. Na dostosowanie się do niej banki miały czas do połowy czerwca.
Z badań Deloitte wynika jednak, że w rozmowie z doradcą bankowym klient nie może liczyć na rzetelne informacje. Np. w 76 proc. oddziałów banków doradca prezentował klientowi swoje własne opinie na temat instrumentów finansowych, a w 44 proc. rozmowy z klientami można było zakwalifikować jako bezumowne świadczenie usługi doradztwa. 80 proc. przedstawicieli banków rekomendowało produkty finansowe, mimo że nie sporządzili wcześniej profilu klienta, jak nakazuje MiFID. Ankieterzy Deloitte podali także pojedyncze przypadki, w których doradcy gwarantowali zyski.
Menedżer w dziale zarządzania ryzykiem w Deloitte Paweł Dziekoński powiedział, że w porównaniu z poprzednim rokiem jest lepiej, ale nadal poziom nie jest zadowalający. Według niego doradcy zbyt często mylą fakty z własnymi opiniami. - Dbałość o klienta musi być większa (...). Mieliśmy bardzo dużo czasu na dostosowanie się do dyrektywy. I tak mamy ponad dwa lata opóźnienia w porównaniu z innymi krajami UE - mówił Dziekoński.
Analizie poddano 25 banków oferujących klientom indywidualnym instrumenty finansowe oraz usługi inwestycyjne, wykorzystując m.in. metodę tzw. tajemniczego klienta. Zbadano także bankowe call-centers oraz witryny internetowe.
Z badań Deloitte wynika jednak, że w rozmowie z doradcą bankowym klient nie może liczyć na rzetelne informacje. Np. w 76 proc. oddziałów banków doradca prezentował klientowi swoje własne opinie na temat instrumentów finansowych, a w 44 proc. rozmowy z klientami można było zakwalifikować jako bezumowne świadczenie usługi doradztwa. 80 proc. przedstawicieli banków rekomendowało produkty finansowe, mimo że nie sporządzili wcześniej profilu klienta, jak nakazuje MiFID. Ankieterzy Deloitte podali także pojedyncze przypadki, w których doradcy gwarantowali zyski.
Menedżer w dziale zarządzania ryzykiem w Deloitte Paweł Dziekoński powiedział, że w porównaniu z poprzednim rokiem jest lepiej, ale nadal poziom nie jest zadowalający. Według niego doradcy zbyt często mylą fakty z własnymi opiniami. - Dbałość o klienta musi być większa (...). Mieliśmy bardzo dużo czasu na dostosowanie się do dyrektywy. I tak mamy ponad dwa lata opóźnienia w porównaniu z innymi krajami UE - mówił Dziekoński.
Analizie poddano 25 banków oferujących klientom indywidualnym instrumenty finansowe oraz usługi inwestycyjne, wykorzystując m.in. metodę tzw. tajemniczego klienta. Zbadano także bankowe call-centers oraz witryny internetowe.
-
Ocena:
- słabe
- nic specjalnego
- dobre
- bardzo dobre
- znakomite
4 głosy
